El Impacto del Onboarding Digital Financiero en la Banca Moderna
En la actualidad, el onboarding digital financiero se ha convertido en una herramienta esencial para las instituciones financieras que buscan agilizar y optimizar el proceso de incorporación de nuevos clientes. Este proceso digital permite a los usuarios acceder a una amplia gama de productos y servicios financieros sin necesidad de visitar una sucursal física. Desde abrir una cuenta en línea hasta solicitar una tarjeta de crédito o gestionar un préstamo, el onboarding digital financiero ofrece comodidad, rapidez y eficiencia.
La Experiencia del Usuario en el Onboarding Digital Financiero
Uno de los elementos más críticos para el éxito del onboarding digital financiero es la experiencia del usuario. Según Mauricio Palma, director ejecutivo de SafeSigner, un proceso de onboarding eficiente debe completarse en días, no en meses. “Nuestra plataforma ofrece múltiples opciones de autenticación y firma digital, garantizando alta disponibilidad y una operación continua 24/7. Además, es fundamental que la experiencia del usuario sea coherente en todos los canales, incluyendo web, móvil, IVR y sucursales”, asegura Palma.
Orquestación Digital: Clave para un Proceso Sin Interrupciones
Otro aspecto crucial en el onboarding digital financiero es la orquestación digital. Durante el proceso de onboarding, pueden surgir eventos imprevistos que causen inconvenientes al usuario y, en algunos casos, lleven al abandono del proceso. Alejandro Barros, Gerente de Soluciones Digitales en Engage Business Solution, destaca la importancia de la resiliencia en este contexto: “Con Engage, hemos logrado asegurar que la experiencia del usuario esté guiada por un proceso bien gestionado y orquestado, lo que garantiza seguridad y simplicidad”.
Decisión Digital: Integración de Tecnología y Conocimiento del Cliente
En el onboarding digital, la toma de decisiones debe basarse en un profundo conocimiento de los procesos y los clientes. Ricardo Wehrhahn, Global Head of Presales de Actico, señala que es posible combinar decisiones basadas en reglas complejas con recomendaciones derivadas de modelos de machine learning, todo en tiempo real y a través de múltiples canales digitales. “Las decisiones en el onboarding digital financiero son auditables y explicables, lo que aumenta la confianza del cliente en el proceso”, menciona Wehrhahn.
Seguridad y Cumplimiento en el Onboarding Digital Financiero
La seguridad es una prioridad en el onboarding digital financiero. Guillermo Duffoo, Consultor de Banca & Seguros en SONDA Perú, subraya la importancia de cumplir con las regulaciones locales e internacionales, como las leyes de protección de datos y las normativas KYC (Know Your Customer). “Dado que el onboarding digital financiero es una experiencia completamente virtual, es fundamental garantizar la seguridad de la información personal y prevenir la usurpación de identidad”, advierte Duffoo.
Un onboarding digital financiero eficiente no solo mejora la experiencia del usuario, sino que también incrementa las tasas de conversión de clientes y reduce los costos operativos a través de la automatización. Para atender las necesidades del sector bancario, SONDA ha desarrollado IDaaS, una solución digital en colaboración con SafeSigner, Engage Business Solution y ACTICO, que facilita la integración tecnológica y el cumplimiento normativo. Este enfoque integral es esencial para que las organizaciones financieras se mantengan competitivas en un mercado en constante evolución.
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Redaccion MarketNews
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